S&P Financial Services AG

Immobilien- und Vorsorgeplanung

Mit der Investition in eine eigene Immobilie legen viele unserer Kunden ihr Fundament für ein nachhaltig wachsendes Vermögen. Und genau an diesem Ziel richten wir ganzheitlich unsere Dienstleistungen aus.

1. Finanzierungskonzepte für Immobilien

Immobilieninvestitionen tangieren alle Themen von der Steueroptimierung bis hin zur Erbschaftsregelung. Die ganzheitliche Betrachtung ist entscheidend.

  • Hypothekarstrategie
  • Ausschreibung der Hypothek
  • Analyse der Hypothekarangebote
  • Optimierung des Kreditratings
  • Wahl der Kreditpartner
  • Verhandlungsführung

2. Finanz- und Vorsorgeplanung

Die Zukunft vorherzusehen ist unmöglich. Dennoch ist es von grösster Bedeutung, sich mit der Finanzplanung frühzeitig auseinanderzusetzen.

Banken

  • Sparen vs. Investieren
  • Anlageberatung
  • Liquiditätssicherung
  • Kredite
  • Angebotsvergleich
  • Wahl der Bankenpartner
  • Verhandlungsführung

Versicherungen

  • Risikoanalyse
  • Versicherungsstrategie
  • Einkommensabsicherung
  • Sach- und Vermögenssicherung
  • Angebotsvergleich
  • Wahl der Versicherungspartner
  • Verhandlungsführung

3. Steueroptimierung im Finanz- und Vorsorgebereich

Der Weg des geringsten Widerstandes ist im Steuerwesen der kostspieligste. Jeder Steuerpflichtige hat das Recht, das volle Sparpotenzial auszuschöpfen.

  • Säule 3a
  • Gebundene Vorsorge
  • Einkäufe in die Pensionskasse

4. Pensions- bzw. Nachlassplanungen

Unbelastet älter zu werden ist eines der erstrebenswertesten Lebensziele. Gelingen kann es aber nur, wenn man rechtzeitig entsprechende Vorkehrungen trifft.

  • Pensionskasse: Kapital- vs Rentenbezug
  • Teilpensionierung
  • Frühzeitige Pensionierung
  • Immobilien Amortisationen

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